湖南自考金融法自考复习题：简答题
2016年04月14日 12:01 未知何老师我要评论(1)
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简答题
1、 简述公司债券发
行的积极条件:（1）股份有限公司的净资产额不低于人民币三千万元，有 限责任公司的净资产额不低于人民币六千万元；（2）累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十；（3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不得超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。
2、 简述期货交易的
法律制度:（1）期货保证金制度（2）期货交易的涨跌停板制度（3）每日无负债结算制度（4）限仓制度与大户报告制度（5）经纪人行为管理制度
3、简述商业银行的经营原则: 1）效益性原则；商业银行的效益性从狭义解释：指商业银行本身的经济效益。从广义解释，指符合国家宏观经济和产业政策指导的金融业整体效益。2）安全性原则；银行之所以将安全性排在第一位是因为银行业是涉及各种公众利益最多的金融行业，与社会的稳定，政治的安定和经济的发展都有密切的关系，所以商业银行经营一定要稳健和安全。其二，我国的商业银行在市场化的进程中，安全性的问题也日益突出3）流动性原则；银行要保证支付，另一方面银行不能提前收回贷款，如果没有外援或政府的支持，大多数银行都经不住公众挤兑
4、外资银行在我国经济中有哪些作用？
1)有利于吸引外资 2))有利于我国学习外国银行的管理经验3)为我国金融管理体制改革提供参考经验
5、简述信托业的特点。
1)信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。2)信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。3)信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。
6、商业银行和其他金融机构发放贷款和借款人在使用贷款时，应当遵守的原则有哪些?（1）合法原则 2）应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则。这是商业银行的基本经营原则。（3）自愿、平等和诚实信用原则 （4）公平竞争、密切协作的原则
7、开放式基金和封闭式基金的重要区别有哪些？（1）基金规模的可变性不同 （2）基金单位的买卖方式不同（3）基金单位的买卖价格形成方式不同 （4）基金单位的投资策略不同
8、简述商业银行设立的条件:（1）有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（2）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；即10亿元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，农村合作商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事长（行长）、总经理和其他高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
9、简述人民币的发行原则:（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；
（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
10、简述商业银行的经营方针 :（1）自主经营的方针 （2）自担风险、自负盈亏的方针（3）自我约束的方针
11、股票发行交易的基本原则是什么:（1）公正、公平、公开的原则 （2）自愿、有偿、诚实信用的原则
12、简述期货市场的功能:（1）发现价格功能（2）套期保值功能
13、和股票相比，公司债券的特点有哪些:（1）债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息的请求权，不参与公司的决策经营。股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权。（2）债券有偿还期限，股票没有。（3）债券通常有固定的利率，风险比股票小。在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。
14、简述期货交易限仓制度的主要内容:（1）根据保证金的数量规定持仓限量。（2）对会员的持仓量 （3）对客户持仓量的限制
15、简述银行对客户的义务:（1）为存款人保密（2）利率公告；（3）向中央银行缴存存款准备金，留足备付金；（4）保证本金和利息的支付，承担延期支付的责任。
16、简述商业银行贷款与经营的基本规则：（1）资本充足率的监管，即资本充足率不低于8％（2）贷款余额限制，即贷款余额与存款余额的比例不超过75％（3）流动性资产余额限制，即流动性资产余额与流动性负债余额的比例不低于25％（4）对同一借款人的贷款限制，即对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不超过10％（5）对关系人贷款的限制商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
18、简述人民币发行的原则
（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；
（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
19、简述我国担保法禁止的保证人的范围
（1）国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。（2） 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。（3） 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。
20、我国法律禁止买卖股票的情形有哪些？
（1）股份有限公司的董事、监事、高级管理人员和持有公司5%以上股份的股东，将其所持有的股份在买入后6个月内卖出或卖出后6个月内卖进，由此获得的受益归公司所有。（2）证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员证券监督管理机构工作人员和法律禁止参与股票买卖的其他人员，在任期或者法定期限内不得直接或以化名等形式持有、买卖或收受赠与的股票。（3）.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员在承销期内和期满6个月内不得买卖股票。(4) 为上市公司出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内不得买卖股票。（5）为减少注册资本而注销或与持有本公司股票的公司合并外，公司不得收购自己的股票。
21、期货交易有哪些特征？
（1）期货合约是由期货交易所制定在期货交易所内进行交易的合约。（2）期货合约是标准化合约。（3）实物交割率低。）（4）期货交易实行保证金制度。
（5）期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险小。
22、简述借款人的权利：（1）可以自主申请并依条件取得贷款（2）有权按合同越大提取和使用全部贷款（3）有权拒绝合同以外的附加条件（4）有权向贷款人的上级和有关部门反映、举报有关情况（5）在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务
23、简述外汇管理对国际贸易的消极影响
（1）限制市场调节作用的充分发挥（2）不利于生产的国际化（3）阻碍国际贸易的发展，加重各国之间的矛盾。
24、简述信托业的特点
（1）信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。（2）信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。（3）信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。
25、简述金融租赁的特点。107－108
（1）融资与融物相结合（2）所有权与使用权相分离（3）以租金形式分期归还本息
26、简述商业银行的经营原则。
答：（1）效益性原则（2）安全性原则（3）流动性原则 (责任编辑：张老师)
1、 简述公司债券发
行的积极条件:（1）股份有限公司的净资产额不低于人民币三千万元，有 限责任公司的净资产额不低于人民币六千万元；（2）累计债券总额不超过公司净资产额的百分之四十；（3）最近三年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；（4）筹集的资金投向符合国家产业政策；（5）债券的利率不得超过国务院限定的利率水平；（6）国务院规定的其他条件。
2、 简述期货交易的
法律制度:（1）期货保证金制度（2）期货交易的涨跌停板制度（3）每日无负债结算制度（4）限仓制度与大户报告制度（5）经纪人行为管理制度
3、简述商业银行的经营原则: 1）效益性原则；商业银行的效益性从狭义解释：指商业银行本身的经济效益。从广义解释，指符合国家宏观经济和产业政策指导的金融业整体效益。2）安全性原则；银行之所以将安全性排在第一位是因为银行业是涉及各种公众利益最多的金融行业，与社会的稳定，政治的安定和经济的发展都有密切的关系，所以商业银行经营一定要稳健和安全。其二，我国的商业银行在市场化的进程中，安全性的问题也日益突出3）流动性原则；银行要保证支付，另一方面银行不能提前收回贷款，如果没有外援或政府的支持，大多数银行都经不住公众挤兑
4、外资银行在我国经济中有哪些作用？
1)有利于吸引外资 2))有利于我国学习外国银行的管理经验3)为我国金融管理体制改革提供参考经验
5、简述信托业的特点。
1)信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。2)信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。3)信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。
6、商业银行和其他金融机构发放贷款和借款人在使用贷款时，应当遵守的原则有哪些?（1）合法原则 2）应当遵循资金使用的安全性、流动性和效益性原则。这是商业银行的基本经营原则。（3）自愿、平等和诚实信用原则 （4）公平竞争、密切协作的原则
7、开放式基金和封闭式基金的重要区别有哪些？（1）基金规模的可变性不同 （2）基金单位的买卖方式不同（3）基金单位的买卖价格形成方式不同 （4）基金单位的投资策略不同
8、简述商业银行设立的条件:（1）有符合《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程；（2）有符合《商业银行法》规定的注册资本最低限额；即10亿元人民币。城市合作商业银行的注册资本最低限额为一亿元人民币，农村合作商业银行的注册资本最低限额为五千万元人民币
（3）有具备任职专业知识和业务工作经验的董事长（行长）、总经理和其他高级管理人员；（4）有健全的组织机构和管理制度；
（5）有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。
9、简述人民币的发行原则:（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；
（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
10、简述商业银行的经营方针 :（1）自主经营的方针 （2）自担风险、自负盈亏的方针（3）自我约束的方针
11、股票发行交易的基本原则是什么:（1）公正、公平、公开的原则 （2）自愿、有偿、诚实信用的原则
12、简述期货市场的功能:（1）发现价格功能（2）套期保值功能
13、和股票相比，公司债券的特点有哪些:（1）债券是债权凭证，债券持有人享有对公司的还本付息的请求权，不参与公司的决策经营。股票是股东权凭证，股东享有参与公司的经营管理权和利润分配权。（2）债券有偿还期限，股票没有。（3）债券通常有固定的利率，风险比股票小。在公司破产时，债券持有人享有优先于股东对公司剩余资产的索取权。
14、简述期货交易限仓制度的主要内容:（1）根据保证金的数量规定持仓限量。（2）对会员的持仓量 （3）对客户持仓量的限制
15、简述银行对客户的义务:（1）为存款人保密（2）利率公告；（3）向中央银行缴存存款准备金，留足备付金；（4）保证本金和利息的支付，承担延期支付的责任。
16、简述商业银行贷款与经营的基本规则：（1）资本充足率的监管，即资本充足率不低于8％（2）贷款余额限制，即贷款余额与存款余额的比例不超过75％（3）流动性资产余额限制，即流动性资产余额与流动性负债余额的比例不低于25％（4）对同一借款人的贷款限制，即对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不超过10％（5）对关系人贷款的限制商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件。
18、简述人民币发行的原则
（1）经济发行的原则，根据市场经济发展的需要和货币流通规律的要求发行货币；（2）计划发行的原则，即根据国民经济和社会发展计划来发行货币；
（3）集中发行的原则，即货币的发行权集中在中央银行，禁止其他单位擅自发行货币。
19、简述我国担保法禁止的保证人的范围
（1）国家机关不得为保证人，但经国务院批准为使用外国政府或者国际经济组织贷款进行转贷的除外。（2） 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。（3） 企业法人的分支机构、职能部门不得为保证人。企业法人的分支机构有法人书面授权的，可以在授权范围内提供保证。
20、我国法律禁止买卖股票的情形有哪些？
（1）股份有限公司的董事、监事、高级管理人员和持有公司5%以上股份的股东，将其所持有的股份在买入后6个月内卖出或卖出后6个月内卖进，由此获得的受益归公司所有。（2）证券交易所、证券公司、证券登记结算机构从业人员证券监督管理机构工作人员和法律禁止参与股票买卖的其他人员，在任期或者法定期限内不得直接或以化名等形式持有、买卖或收受赠与的股票。（3）.为股票发行出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员在承销期内和期满6个月内不得买卖股票。(4) 为上市公司出具审计报告、资产评估报告、法律意见书等文件的专业机构和人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内不得买卖股票。（5）为减少注册资本而注销或与持有本公司股票的公司合并外，公司不得收购自己的股票。
21、期货交易有哪些特征？
（1）期货合约是由期货交易所制定在期货交易所内进行交易的合约。（2）期货合约是标准化合约。（3）实物交割率低。）（4）期货交易实行保证金制度。
（5）期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险小。
22、简述借款人的权利：（1）可以自主申请并依条件取得贷款（2）有权按合同越大提取和使用全部贷款（3）有权拒绝合同以外的附加条件（4）有权向贷款人的上级和有关部门反映、举报有关情况（5）在征得贷款人同意后，有权向第三人转让债务
23、简述外汇管理对国际贸易的消极影响
（1）限制市场调节作用的充分发挥（2）不利于生产的国际化（3）阻碍国际贸易的发展，加重各国之间的矛盾。
24、简述信托业的特点
（1）信托财产的所有权转移到受托人手中，而租赁财产的所有权保留在出租人手中，承租人只有使用权。（2）信托收益来源于信托财产的经营利润，没有利润就没有收益，而客户在银行储蓄，不论银行经营有无利润都得付利息。（3）信托业务的受托人为委托人的利益进行经营，受托人得到劳务报酬，而不是与委托人分享红利。信托业务不是共担风险式的联合投资，可以共分红利。
25、简述金融租赁的特点。107－108
（1）融资与融物相结合（2）所有权与使用权相分离（3）以租金形式分期归还本息
26、简述商业银行的经营原则。
答：（1）效益性原则（2）安全性原则（3）流动性原则 (责任编辑：张老师)
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