湖南自考金融法串讲资料：简答题2
2016年04月14日 11:59 未知何老师我要评论(1)
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31期货交易的法律制度？答：1期货保证金制度。2期货交易的涨跌停板制度。3每日无负债结算制度。4限仓制度和大户报告制度。5经纪人行为管理制度。
42.．办理业务限制性的规定有哪些？32基金应当终止的情况？答：1基金封闭期满，未被批准续期的。2基金经批准提前终止的。3因重大违法、违规行为，基金被中国证监会责令终止的。 33股票上市交易的条件？答：1股票经中国证监会批准已向社会公开发行。2股票发行人股本总额不少于人民币5000万元。3公司成立时间在3年以上，并且最近3年内连续赢利；原国有企业依法改建而设立的，或者在《公司法》实施后新组建成立的公司，其主要发起人为国有大中型企业的，成立时间可连续计算。4持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份不少于股票发行人的股份总数的25%；股票发行人股本总数超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例不少于15%。5股票发行人在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。6国家法律、法规、规章及证券交易所规定的其他条件。7外资股的上市，应符合中国证监会规定的条件。 34内幕交易包括下列行为：1内幕人员利用内幕信息买卖证券或根据内幕信息建议他人买卖证券。2内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易。3非内幕人员通过不正当的手段或其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或建议他人买卖证券。4其他内幕交易行为。 35欺诈客户的行为有：1违背客户的委托为其买卖证券。2不在规定时间内向客户提供交易的书面确立文件。3挪用客户所委托买卖的证券或客户帐户上的资金。4私自买卖客户帐户上的证券，或假借客户的名义买卖证券。5为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。6证券公司不按国家有关法规和证券交易场所业务规则的规定处理证券买卖委托。7证券公司将自营业务和代理业务混合操作。8证券登记或者清算机构不按国家有关法规和本机构业务规则的规定办理清算、交割、过户、登记手续。9证券登记或者清算机构擅自将顾客委托保管的证券用作抵押。10发行人或者发行代理人将证券出售给投资者时未向其提供招募说明书。11证券公司保证客户的交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失。12其他违背客户真实意念，损害客户利益的行为。 35中国人民银行的法律地位？答：中国人民银行是中央银行，也是国务院领导下的一个主管金融工作的部级政府机关。它专门负责国家货币政策的制定与执行； 中国人民银行的全部开支来源于财政，其从事公开市场业务的收入全部上缴国库。防范和化解金融风险，维护金融稳定。 36简述中国人民银行办理业务的限制性规定有哪些？答：1禁止向金融机构的帐户透支；2禁止向政府财政透支；3禁止向地方政府财政透支4禁止向任何单位和个人提供担保。 37简述商业银行的法律地位？答：商业银行是指依照《商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。商业银行的法律地位从上述定义中已经看出，它是一个独立承担民事责任的企业法人，按照《公司法》的有关规定设立，享有公司的各种权利，承担公司应该承担的各种义务。 38简述金融租赁运做过程？答：金融租赁的运做过程有：1设备审批和选定。2申请租赁。3订购设备。4直接发货。5设备保险和保养。6支付租金。7设备的转让、续租与退回。 39什么是审贷分离、分级管理？答：所谓审贷分离是指银行的贷款部门与审批部门分开处理同一贷款业务的制度。所谓分级管理，是指根据贷款数额大小不同，由不同分支机构审批，贷款数额大的，应当由上级分支机构审批，贷款数额小的，由下级机构审批，贷款数额巨大的，由总行负责审批。 40简述处理抵押权的方式？答：债务履行期届满，抵押权人未受清偿时，债权人可以与抵押权人协议以抵押物折价或者以拍卖、变卖该抵押物所得的价款受偿；协议不成的，抵押权人可以向人民法院提起诉讼。 41外汇的作用？答：自由外汇在国际市场上有四种作用：价值尺度、支付手段、信用手段和储备手段。自由外汇在外汇管制国际的作用主要是：国际支付手段、信用手段和国家储备手段。对我国来说，外汇的作用主要是国际贸易中的支付手段和储备手段。 42期货交易的主要特征？答：期货交易的主要特征：1期货合约是由期货交易所制订的，在期货交易所内进行交易的合约2期货合约是标准化的合约3实物交割率低4期货交易实行保证金制度5期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小。
答：①禁止向金融机构的账户透支；②禁止对政府财政透支；③禁止向地方政府贷款；④禁止向任何单位和个人提供担保。
43.我国银行经营的分业限制的原因有哪些？答：①这些业务风险较大，适于用长期资金投资，储蓄类短期资金则不适用于此类投资；②银行储蓄存款人与银行是债权人与债务人的关系，信托投资、股票业务和不动产投资的投资人与信托公司、证券公司和发展商之间是信托关系和产权关系，这两种关系在法律处理方面不同；③信托业务、证券业务和房地产业务受市场影响较大，市场高涨时，可以获得巨大的利益；④国情方面的原因。 44.信托业务经营的原则有哪些方面？ 答：原则有：①信托业务统一由中国人民银行管理，未经批准，任何单位不得经营信托业务；②禁止个人经营信托业务；③信托业务须执行国家的金融方针政策，业务活动必须以发展经济、稳定货币、提高社会经济效益为目标；④现阶段只办理国内公司或社团法人的信托，不办理国内个人信托。 45．按照贷款风险承担的主体来分类，贷款可分为哪几类？ 答：第一，自营贷款。自营贷款是指贷款人以合法方式筹集的资金自主发放的贷款，其风险由贷款人承担，并由贷款人收取本金和利息； 第二，委托贷款。委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代理发放、监督使用并协助收回的贷款，其风险由委托人承担，贷款人（即受托人）收取手续费，不得代垫资金。 46．审贷分离制度包括哪些内容？ 答：①贷款调查评估人员负责贷款调查评估，承担调查失误和评估失准的责任；②贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担审查失误的责任；③贷款发放人员负责贷款的检查和清收，承担检查失误、清收不力的责任。 47．贷款债权保全和清偿管理的措施有哪些？ 答：措施有：①借款人实行承包或租赁经营时，贷款人应当要求其在承包、租赁合同中明确落实原贷款的偿还责任，比如要求清偿债务或提供相应的担保，保障贷款人的权益不受影响；②贷款人有权参与处于兼并、破产或股份制改造等过程中的借款人的债务重组，要求借款人落实贷款还本付息事宜；③贷款人对实行股份制改造的借款人，应当要求其重新签订借款合同，明确原贷款债务的清偿责任；④贷款人对联营后组成新的企业法人的借款人，应当要求其依据所占用的资本金或资产的比例将贷款债务落实到新的企业法人；⑤贷款人对合并（或兼并）的借款人，应当要求其在合并（或兼并）前清偿贷款债务或提供相应的担保；⑥贷款人对与外商合资（或合作）的借款人，应当要求其继续承担合资（或合作）前的贷款归还责任，并要求其将所得收益优先归还贷款；⑦贷款人对分立的借款人，应当要求其在分立前清偿贷款债务或提供相应的担保；⑧贷款人对产权被有偿转让或申请解散的借款人，应当要求其在产权转让或申请被接受前落实贷款债务的清偿；⑨贷款人应当按照有关法律规定，参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置。 48．储蓄存款的有关规定有哪些？ 答：规定有①代取、提前支取和挂失的规定；②查询、停止支付个人存款的规定；③没收储蓄存款的规定；④存款人死亡后，存款提取、过户的规定；⑤从储蓄存款异地托收到全国通存通取的信用卡；⑥关于银行配合司法机关冻结账户和强制执行拨款的规定；⑦《刑法》中关于非法吸收公众存款的规定。 49．残损人民币兑换的标准办法有哪些？答：①一是全额兑换。如果票面残缺不超过1/5，其余部分图案、文字能照原样连接者，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，但能照原样连接者，可以全额兑换；②二是半数兑换。票面残缺1/5以上至1/2，其余部分图案文字能照样连接者，照原面额半数兑换。③三是不予兑换。票面残缺超过1/2以上，或票面污损、熏焦、水湿、油浸、变色，不能辨认真假者，或故意挖补、涂改、剪贴、拼凑、揭去一面者，不予兑换，也不能流通使用。 50．外汇的作用有哪些？ 答：①自由外汇在国际市场上有四种作用：价值尺度、支付手段、信用手段、储备手段；②自由外汇在外汇管制国际的作用是：国际支付手段、信用手段、国际储备手段；③在我国，外汇的作用是国际贸易中的支付手段、储备手段。 51．外汇管理的意义和外汇管制的目的。 答：意义：外汇管理是国家对进出本国境内的外汇收付、借贷、买卖、汇进汇出、汇率、携带进出境等活动进行的管理。 目的：①维护本国货币的汇价；②减少国际收支逆差，增加外汇收；③保持国际收支平衡；④保证本国经济独立自主地发展。 52．申领信用卡需具备哪些资格和条件？（哪些人可以申领信用卡） 答：凡具有完全民事行为能力的公民，都可以申领个人卡。个人卡主卡持卡人还可以为其配偶及年满18周岁的亲属申领附属卡，但一张主卡的附属卡最多不得超过两张，主卡持卡人有权要求注销其附属卡，所以，附属卡的使用是独立的，但申领与注销由主卡人决定。 53．股票的种类有哪些？ 答：①按股东承担风险程度和享有权利的不同，分为普通股和优先股。优先股是公司在筹集资金时，给予投资者某些享有优先权的股票；其优先权表现在：一是有固定的股息，不随公司业绩好坏而波动，并且可以先于普通股股东领取股息；二是当公司破产进行财产清算时，优先股股东对公司剩余财产有优先于普通股股东的要求权。②按投资主体及资金来源的不同，分为国有股、法人股、社会公众股。③按投资对象及定价币种的不同，分为人民币普通股（A股）、境内上市外资股（B股）、境外上市外资股。 54．股票发行与交易的基本原则。 答：①公开、公正、公平原则。公开原则是证券法的核心，它要求在股票发行与交易中，股份公司必须依法披露一切有关的信息资料，供投资者作投资决策时参考，不得含有虚假、误导性陈述及重大遗漏；公开原则的目的在于增强股票发行与交易的透明度，为投资者提供及时、充分、准确的信息，它不仅是投资者作出合理投资决策的前提，而且是社会公众和监管机构对发行人进行临管的重要手段；公开原则是公平、公正原则的前提，只有市场信息能够公开地发布和传播，投资者才能公平地做出自己的投资决策，才能防止出现各种证券欺诈行为，保证市场公正。②自愿、有偿、诚实信用原则。 55．推荐境外上市外资股发行企业应具备哪些条件？ 答：根据法律规定，推荐境外上市外资股发行企业应具备的条件有：①符合国家产业政策，企业应属于国家允许外商投资的行业；②企业有发展潜力，急需资金；③企业具有一定的规模和良好的经济效益：申请企业应有连续3年的盈利业绩、企业改组后投入上市公司部分的净资产规模一般不少于4亿元人民币、经评估或估算后的净资税后利润达到10%以上、税后净利润规模达到6000万元以上、企业发行股票后国有股比例应超过51%；④对国务院确定的现代企业制度试点企业，试点取得明显进展的，同等条件下适当优先考虑；⑤企业发行境外上市外资股筹资额预计可达4亿元人民币以上；⑥企业有一定的创汇能力，创汇水平一般要达到税后净利润额的10%以上；⑦企业有一定的知名度和经营管理水平。 56．承销团协议的内容包括哪些？ 答：根据《证券法》第25条规定，向社会公开发行股票的票面总额超过人民币5000万元的，应当由承销团承销。其内容有：①协议各方面的名称、地址、法定代表人；②鉴于条款；③定义；④承销；⑤发行方式及股款认缴；⑥承销费用及支付方法；⑦承销期及起止日期；⑧包销付款的日期及方式；⑨各方义务；⑩承销团内部关系；⑾争议解决；⑿协议文本和协议效力。 57．股票上市交易的条件有哪些？ 答：①股票经中国证监会批准已向社会公开发行；②股票发行人股本总额不少于人民币5000万元；③公司成立时间在3年以上，并且最近3年连续盈利；原国有企业依法改建而设立的，或者在《公司法》实施后新组建成立的公司，其主要发起人为国有大中型企业的，成立时间可连续计算；④持有股票面值达人民币1000元以上的股东人数不少于1000人，向社会公开发行的股份不少于股票发行人的股份总数的25%；股票发行人股本总额超过人民币4亿元的，其向社会公开发行股份的比例不少于15%；⑤股票发行人在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载；⑥国家法律、法规、规章及证券交易所规定的其他条件；⑦外资股的上市，应符合中国证监会规定的条件。 58．暂停上市的情况包括哪些？ 答：①公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件；②公司不按规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载；③公司有重大违法行为；④公司最近3年连续亏损。 59．禁止内幕交易的行为有哪些？ 答：内幕交易是指：内幕人员以获取利益或者减少损失为目的，利用内幕信息进行证券发行、交易的活动。 内幕交易的行为有：①内幕人员利用内幕信息买卖证券或者根据内幕信息建议他人买卖证券；②内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易；③非内幕人员通过不正当的手段或者其他途径获得内幕信息，并根据该信息买卖证券或者建议他人买卖证券；④其他内幕交易行为。 60．公司债券承销协议的定义和内容有哪些？ 答：公司债券承销协议：是指债券发行人和承销商签订的、明确债券发行中权利义务关系的合同。 其内容有：①协议基础、②释义条款、③承销方式、④与发行有关的事项、⑤承销手续费及支付、⑥兑付方式和兑付时间、⑦双方的权利与义务、⑧违约责任、⑨不可抗力、⑩争议解决、⑾协议生效及终生、⑿其他。 61．申请上市的可转换债券必须符合哪些条件？ 答：①经证券主管部门批准并公开发行；②可转换债券的实际发行额在1亿元以上；③可转换债券的期限在3年以上，但不超过5年；④可转换债券的利率不超过国家限定的利率水平；⑤国家法律、法规及该证券交易所规定的其他条件。 62．禁止欺诈客户的行为有哪些？ 答：欺诈客户是指：证券公司、证券登记或者清算机构及证券发行人或者发行代理人等在证券发行、交易及相关活动中诱使投资者买卖证券以及其他违背客户真实意愿、损害客户利益的行为。 其行为包括：①违背客户的委托为其买卖证券；②不在规定时间内向客户提供交易的书面确认文件；③挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上资金；④私自买卖客户账户上的证券，或者假借客户的名义买卖证券；⑤为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖；⑥证券公司不按国家有关法规和证券交易场所业务规则的规定处理证券买卖委托；⑦证券公司将自营业务和代理业务混合操作；⑧证券登记或者清算机构不按国家有关法规和本机构业务规则的规定办理清算、交割、过户、登记手续；⑨证券登记或者清算机构擅自将顾客委托保管的证券用作抵押；⑩发行为或者发行代理人将证券出售给投资者时未向其提供招募说明书；⑾证券公司保证客户的交易收益或者允诺赔偿客户的投资损失；⑿其他违背客户真实意志，损害客户利益的行为。 63．证券投资基金的种类有？ 答：第一，根据基金是否可增加或赎回，证券投资基金可分为：开放式基金、封闭式基金。它们的区别是：基金规模的可变性不同；基金单位的买卖方式不同；基金单位的买卖价格形成方式不同；基金单位的投资策略不同。 第二，根据组织形态的不同，证券投资基金可分为公司型投资基金和契约型投资基金。它们的区别是：法律依据不同；法人资格不同；投资者的地位不同；融资渠道不同；经营财产的依据不同；基金经营的期限不同。 64．证券投资基金投资运作的法律规定符合的行为有哪些？ 答：①一个基金投资于股票、债券的比例，不得高于该基金资产总值的80%；②一个基金持有1家上市公司的股票，不得超过该基金资产净值的10%；③同一基金管理人管理的全部基金持有1家公司发行的证券，不得超过该证券的10%；④一个基金投资于国家债券的比例，不得低于该基金资产净值的20%；⑤中国证监会规定的其他比例限制。 65．证券投资基金投资运作中法律规定禁止的行为有哪些？ 答：①基金之间相互投资；②基金托管人、商业银行从事基金投资；③基金管理人以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券；④基金管理人从事任何形式的证券承销或者从事除国家债券以外的其他证券自营业务；⑤基金管理人从事资金拆借业务；⑥动用银行信贷资金从事基金投资；⑦国有企业违反国家有关规定炒作基金；⑧将基金资产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；⑨从事证券信用交易；⑩以基金资产进行房地产投资；⑾从事可能使基金承担无限责任的投资；⑿将基金资产投资于与基金托管人或者基金管理人有利害关系的公司发行的证券；⒀中国证监会规定禁止从事的其他行为。 66．期货交易的主要特征有哪些？ 答：特征有：①期货合约是由期货交易所制订的、在期货交易所内进行交易的合约；②期货合约是标准化的合约；③实物交割率低；④期货交易实行保证金制度；⑤期货交易所为交易双方提供结算交割服务和履约担保，实行严格的结算交割制度，违约的风险很小。 |
(责任编辑：张老师)
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